在印度持有虚拟货币是否违法？比特币市场闻讯暴跌

此前一路飙升的比特币，在3月13日突破了6万美元大关，然而，一位意想不到的“玩家”出手，比特币瞬间暴跌。

一位匿名的印度政府高级官员向媒体透露，印度将立法禁止加密货币。不仅交易此类货币的人会受到惩罚，更严格的是，甚至持有这些货币也会受到惩罚。此消息公布后，最大的加密货币比特币瞬间暴跌2000美元，跌幅超过3%。

在主要经济体中，有几个国家已经禁止加密货币交易，但尚未有任何法律规定持有比特币是非法的。如果这项立法通过，印度对加密货币的监管将比任何其他主要经济体都更为严格。

盈科律师事务所印度投资服务中心联合创始人沙俊在接受第一财经采访时表示，印度是外汇管制国家，跨境资金流动非常不便。不少国际投资者在离开印度时，用法定货币兑换成加密货币，这引起了印度反洗钱部门的关注。沙俊称，这或许是印度出台相关法律的一个诱因。

禁止加密货币

这位匿名官员进一步表示，该法案将给予加密货币持有者最多六个月的时间来清算其资产，之后将处以正式罚款。

印度政府早就想对加密货币采取行动，但直到2021年才打算首次用专门的法律来规范日益活跃的加密货币交易。

1月底，根据印度议会在其网站公布的立法议程，印度政府计划在议会下院人民院（Lok Sabha）引入一项名为《2021年加密货币和官方数字货币监管法案》的法律。外界认为，这项立法将禁止比特币等私人加密货币在印度的使用。此外，顾名思义，该法案还希望对印度官方数字货币的发行做出法律规范。

现在，该官员首次向外界透露了该法案的具体内容。他表示，法案规定，所有持有、发行、挖矿、交易和转移加密资产的行为都将被视为非法。此前，印度政府小组曾建议对上述行为处以最高10年监禁。

不过沙俊在接受第一财经记者采访时表示，加密货币隐蔽性极强，上述规定若最终成为印度法律，除非将实施者当场抓获，否则很难判定其是否违法。

由于印度执政党印度人民党在人民院占有绝对多数，如果政府提出这一法案，根据以往经验，它将很容易获得通过并成为正式法律。

然而，尽管政府明确反对，但印度加密货币交易量近几天却不断增加。印度加密货币交易所 Bitbns 首席执行官 Gaurav Dahake 表示，该平台的注册量和资金流量比一年前增长了 30 倍。他补充说，该平台在 1 月和 2 月增加了 20,000 名用户。

另一家大型交易平台ZebPay首席营销官维克拉姆·兰加拉（Vikram Rangala）表示，其平台2021年2月单日交易量大于2020年2月的交易量。

此前，印度高层曾称所谓的加密货币是“庞氏骗局”，但近日，印度财政部长尼尔玛拉·西塔拉曼表示，电子货币和加密货币都有发展空间，她的讲话在一定程度上缓解了投资者的焦虑。

虽然没有官方的统计数据，但业内人士估计，目前印度约有800万人持有约1000亿印度卢比（89.51亿元人民币）的加密货币。

监管或禁止

印度政府对于加密货币的态度一直在监管与禁止之间摇摆不定。

印度储备银行于2018年发布通知，要求其监管下的实体在三个月内暂停与比特币等加密货币相关的交易服务，引发市场强烈抵制。

然而2020年3月，印度最高法院裁决驳回央行的通知，这意味着印度民众可以再次自由买卖加密货币。

对于可能的禁令，一位印度加密货币投资者表示：“如果这项禁令正式实施，我们必须遵守。但在这之前，我仍会留在市场上，而不是惊慌失措地抛售。”他的想法或许代表了目前大多数印度加密货币持有者的心态。

在严格监管私人加密货币的同时，印度也在加紧研究官方数字货币的可能性，但目前尚无正式发布日期。2月底，印度央行行长达斯透露，该行近几个月将货币政策重点转向数字化，正在研究数字货币，并将很快发布广泛的数字货币法规，以取代私人发行的加密货币。

印度储备银行近期也对数字货币的发行进行了评估并发布报告，报告显示，数字货币确实有助于促进金融包容性和交易透明度，也可以作为货币传导工具，但数字货币可能威胁商业银行的货币政策传导功能。

对此，印度互联网和移动协会（IAMAI）近日公开表示，加密货币与数字货币可以共存，印度储备银行没有必要为了推出数字货币而禁止比特币。

其发言人表示，“300多家涉及加密货币的初创企业创造了数万个就业岗位以及数亿美元的收入和税收。拟议的禁令无疑将导致近1000万印度投资者的财产损失。”该协会表示，应该进行适当的协商，而不是直接禁止。