监管升级遏制“炒币”违法行为

虚拟货币监管正在升级。 9月24日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》（以下简称《通知》），再次强调虚拟货币不与法定货币具有同等法律地位。 虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动。 同日，国家发展改革委等11部门发布《关于规范虚拟货币“挖矿”活动的通知》，严禁在任何地方投资建设增量项目和开发虚拟货币“挖矿”项目。姓名。

受《通知》消息影响，当天虚拟货币价格下跌，比特币跌幅超过8%，以太坊跌幅超过10%。 两份通知是同一天发出的。 金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门等联手行动，部署落实严格、彻底的打击措施。 对“挖矿”的整顿更是彻底，对虚拟货币实施综合监管措施。 升级。

近年来，比特币等虚拟货币投机交易活动增多，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。 例如，虚拟货币的匿名性使其更容易成为违法犯罪活动的交易工具。 此外，利用虚拟货币跨境转移非法资金也是典型场景。 今年上半年，河南省查获一起利用虚拟货币跨境转移赌博资金案件，涉案金额51亿元。

去年以来，比特币价格的暴涨让整个加密货币世界都陷入疯狂。 很多缺乏辨别能力的投资者抱着幻想蜂拥而至，殊不知这背后其实是一个庞氏骗局。 对于大多数投资者来说，等待他们的不是“创富神话”，而是“割韭菜”的命运。 比特币等虚拟货币的价值基础脆弱，其价格很容易受到少数虚拟货币鲸鱼账户和舆论的影响，价格波动非常剧烈。 例如，今年5月13日，马斯克在社交媒体上宣布特斯拉将不再支持比特币交易后，比特币价格暴跌，跌破4.3万美元，较此前高点6.3万美元跌幅超过30%。 事实上，这种情况并不少见。 据相关统计，从2016年到2020年底，比特币已经经历了10次累计跌幅达到20%以上； 30%的跌幅已出现7次； 其中4次跌幅超过48%。

我国对于比特币等虚拟货币的交易和投机活动始终保持高压态度。 早在2013年12月，央行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不具备法定货币地位； 2017年9月，央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。

今年以来，央行和相关行业协会多次发声，加大对虚拟货币交易投机行为的打击力度。 央行等部门发布的通知在强调虚拟货币及相关活动违法性的基础上，进一步构建了多维度、多层次的风险防范和处置体系，整体加大了细节和执行力度。 具体来说，金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切配合，切断支付渠道，依法处置相关网站和移动应用，加强相关市场登记。依法严厉打击违法行为。 对非法金融活动等违法犯罪活动实行综合治理，相关行业协会将加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易投机风险。 此外，建立了部门协调、中央地方协作的常态化工作机制，加强了对虚拟货币交易投机风险的监测预警。

对于境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，《通知》强调，这也是一种非法金融活动。 《通知》发布后，面临较高的监管压力，包括火币、币安在内的多家海外大型虚拟货币交易所宣布开始在中国撤回服务； 不少“币圈大佬”也意识到虚拟货币业务空间日益狭窄，“退出”模式悄然启动。

全球主要经济体对于虚拟货币的监管态度不同。 我国是较早关注虚拟货币风险并采取有效措施的国家，监管政策明确且一致。

监管多次禁止虚拟货币交易和投机，主要目的就是保护投资者的利益。 比特币等虚拟货币没有实际价值支撑，并不是稳定的价值存储手段。 关联交易纯粹是投机性的。 另外，从我国目前的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护。 《通知》进一步指出，任何法人、非法人组织或者自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律诉讼无效，由此造成的损失由其承担； 他们涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全。 ，由有关部门依法查处。

此轮监管升级，基本从各个方面堵住了国内虚拟货币的投资渠道。 未来，无论海外虚拟货币价格涨得多高，可以预见的是，在国内都很难获得实际回报，参与也将面临较高的法律风险。 对此，普通投资者应擦亮眼睛，提高警惕。

本文来自英国《金融时报》